UN PARCOURS PATRIMONIAL DE "BOUT EN BOUT"

Le recueil des infos clients

  • Recueil des infos clés : situation familiale / actifs / passifs / revenus / charges / prévoyance
  • 2 moyens d'obtenir les infos clients : par RECUPERATION AUTOMATIQUE à partir d’une application tierce (PRISME, ...) ou par SAISIE PAR L'APPLICATION de recueil PLPSOFT
  • Saisie des informations en grandes masses ou détaillées

Les documents réglementaires & contractuels

  • Génération et envoi au client du Document d’Entrée en Relation (CIF), de la Lettre de Mission et du questionnaire de Profil de Risque

La situation patrimoniale et le bilan

  • Calculs automatiques IR, IFI et successoraux (liquidation civile et fiscale, assurances vie et taxation liée, ...)
  • Evaluation des couvertures prévoyance et des pensions de retraite

Les objectifs & le diagnostic

  • Recueil des objectifs et problématiques mentionnés par le client
  • Diagnostic automatique et identification d’éventuels enjeux non mentionnés par le client

Les recos patrimoniales et le rapport d'étude

  • Génération automatique de recommandations pertinentes à partir des objectifs & enjeux
  • Thématiques patrimoniales et solutions paramétrables pour s’adapter à vos pratiques de conseil

Production des études patrimoniales

  • Etudes personnalisées ou spécifiques : fiscale, successorale, retraite, transmission d’entreprise, prévoyance, structuration & allocation actifs, protection famille
  • Rapports entièrement rédigées, au format Word, avec un rédactionnel de haute qualité ; pour chaque étude choix d’un format détaillé ou simplifié ; les rapports sont personnalisables

Le suivi patrimonial dans le temps

Suivi patrimonial

  • Veille réglementaire et identification des clients à alerter
  • Publipostage « clé en mains » (courrier/email, modifiable)
  • Import/export de la base clients au format Excel

 

Mise a jour infos patrimoniales

  • Mise à jour par le client et/ou le conseiller des infos patrimoniales client : actifs, passifs, revenus, charges, …