UNE APPROCHE PAR "PROBLEMATIQUE CLIENT"

  • Estimer les droits de succession et les réduire

    • Donner un bien en pleine propriété ou en nue-propriété
    • Optimiser la fiscalité successorale grâce à l’assurance vie
    • Diminuer les droits de succession grâce aux stratégies sociétaires
       

    Exemple de cas traité par SYSTERIAL :

    • M. et Mme A., mariés sous le régime de la séparation de biens, ont 2 enfants
    • Ils détiennent un patrimoine de plusieurs millions d’euros et peu d’assurance vie
    • SYSTERIAL va calculer les droits de succession en fonction de l’ordre des décès et de l’option retenue par le conjoint survivant
    • Le logiciel expert proposera automatiquement d’arbitrer une partie du patrimoine vers l’assurance vie, en recommandant le mode de souscription et la désignation bénéficiaire adaptés à la situation des époux
  • Protéger la famille

    • Protéger le conjoint survivant
    • Protéger un enfant handicapé
    • Protéger la famille en cas d’accident de la vie
       

     

     

    Exemple de cas traité par SYSTERIAL :

    • M. et Mme B. sont mariés sous le régime de la communauté légale et ont 2 enfants communs
    • M. et Mme aimeraient se garantir mutuellement la propriété de la résidence principale
    • SYSTERIAL pourra préconiser la mise en place d’une clause de préciput tout en attirant l’attention du couple sur l’alourdissement des droits de succession
  • Organiser la transmission de son patrimoine

    • Assurer l’égalité entre les enfants ou privilégier un héritier
    • Sécuriser la transmission au sein d’une famille recomposée
    • Organiser la transmission du patrimoine sur plusieurs générations
       

    Exemple de cas traité par SYSTERIAL :

    • Mme C., veuve, est âgée de 78 ans ; elle a 2 enfants et 5 petits-enfants
    • Son patrimoine est estimé à 3 M€
    • Elle voudrait transmettre une partie de son patrimoine à ses petits-enfants, tout en maîtrisant les montants transmis et en assurant l’équité entre les souches
    • SYSTERIAL va, par exemple, préconiser automatiquement une donation-partage transgénérationnelle en nue-propriété ou une clause bénéficiaire à option, en montrant les avantages et inconvénients des stratégies
  • Optimiser la fiscalité sur les revenus et le patrimoine

    • Estimer l’impôt sur le revenu et l’IFI
    • Diminuer l’assiette imposable
    • Réduire l’impôt par l’investissement financier ou immobilier
       

    Aller plus loin avec les simulateurs HAUMEAL :

    • Simuler un investissement Pinel

     

    Simulateur Investissement immobilier

  • Compléter ses revenus à la retraite

    • Préconiser des dispositifs d’épargne retraite individuels ou collectifs
    • Réaliser des investissements immobiliers pour compléter les revenus

     

    Aller plus loin avec les simulateurs HAUMEAL :

    • Calculer la pension des régimes obligatoires
    • Mesurer l’intérêt d’un rachat de trimestres

     Simulateur Bilan retraite

     

    • Estimer le montant des retraits partiels programmés avec maintien d’un capital à terme pour transmettre aux enfants

    Simulateur Assurance vie

  • Optimiser le patrimoine du chef d’entreprise

    • Réduire les droits de mutation sur les transmissions à titre gratuit
    • Optimiser la cession de l’entreprise

     

    Aller plus loin avec les simulateurs HAUMEAL :

    • Optimiser la rémunération du chef d’entreprise

    Simulateur Rémunération du dirigeant

     

    • Structurer l’acquisition de l’immobilier professionnel

     

    Simulateur Optimisation immo pro