Exemples de missions

Une approche par « problématique client » qui correspond à la réalité de votre métier.

  • Organiser la transmission et optimiser les droits à payer

    Exemple de problématique client : si je décède, que recevront mon conjoint et mes enfants et que vont-ils payer ?

    Exemple d’apport du logiciel :

    Calculs et analyse : simulation de la liquidation civile et fiscale de la succession, explications rédigées des règles en vigueur.

    Recommandation : Optimisation et chiffrage via les donations ou l’assurance-vie avec clause bénéficiaire démembrée par exemple.

  • Protection de la famille

    Exemple de problématique client : je souhaite que mon conjoint conserve notre maison à mon décès.

    Exemple d’apport du logiciel :

    Calculs et analyse : estimation des droits économiques et juridiques du conjoint en fonction du régime matrimonial et de la configuration de la famille.

    Recommandation : proposition d’aménagement du régime matrimonial, en comparant les solutions (avantages / inconvénients).

  • Gestion du patrimoine professionnel

    Exemple de problématique client : je suis chef d’entreprise et souhaite acquérir mes locaux professionnels. Dois-je constituer une SCI ?

    Exemple d’apport du logiciel (nouveauté automne 2017) :

    Calculs et analyse : comparaison chiffrée des différents modes de détention de l’immobilier professionnel.

    Recommandation : rédaction d’un rapport complet présentant les forces et faiblesses des schémas envisagés.

  • Préparation de la retraite constitution et / ou valorisation d’un capital

    Exemple de problématique client : j’ai 500 000 € que je souhaite placer dans un cadre fiscal optimisé, tout en gardant la disponibilité des fonds.

    Exemple d’apport du logiciel :

    Calculs et analyse : solutions de placements financiers envisageables.

    Recommandation : investissement sur un contrat d’assurance-vie luxembourgeois.

  • Optimisation fiscale

    Exemple de problématique client : je veux investir dans l’immobilier mais je suis fortement fiscalisé et je n’ai pas le temps de gérer des locataires.

    Exemple d’apport du logiciel :

    Calculs et analyse  : comparaison des différents modes d’investissement dans l’immobilier.

    Recommandation  : investissement dans des parts de SCPI en nue-propriété.

  • Gestion des situations juridiques complexes

    Exemple de problématique client : je détiens plusieurs biens immobiliers et souhaite faciliter leur gestion et anticiper les conséquences de mon décès (j’ai plusieurs enfants).

    Exemple d’apport du logiciel :

    Calculs et analyse : explication du principe et des contraintes de l’indivision.

    Recommandation : apport en société civile des biens.